Analista Sênior de Prevenção a Fraudes

Sobre a oportunidade A Watu busca um(a) profissional sênior para atuar de ponta a ponta na prevenção, detecção e investigação de fraudes, gestão de casos críticos e mitigação de riscos em operações de crédito e financiamento de dispositivos. A posição combina inteligência de dados, investigações estruturadas, articulação entre áreas, com autonomia técnica e responsabilidade por recomendações baseadas em evidências.

Principais responsabilidades — prevenção, detecção e análise de dados Identificar e investigar indícios de fraudes cadastrais, documentais, de identidade, transacionais, de primeira parte e envolvendo lojas, vendedores ou parceiros. Monitorar padrões atípicos, alertas, indicadores e vínculos entre cadastros, dispositivos e transações; avaliar riscos emergentes e vulnerabilidades operacionais.

Utilizar SQL avançado para cruzar bases, investigar anomalias, desenvolver consultas complexas e apoiar decisões e ações preventivas. Desenvolver e aprimorar regras, alertas, controles, dashboards e relatórios; medir eficácia dos controles, falsos positivos, perdas e impacto nas aprovações. Trabalhar com Tecnologia, Produto, Crédito e Operações na implementação e validação de melhorias e automações.

Investigação, gestão de casos e inteligência antifraude Conduzir de forma autônoma investigações complexas, incidentes críticos e casos de alto impacto, com coleta lícita de evidências, análise de vínculos, registro de achados e recomendações. Gerir carteira de casos, definir prioridades e acompanhar prazos, status, escalonamentos e desfechos, assegurando rastreabilidade e confidencialidade.

Analisar documentos, informações cadastrais, dispositivos e histórico transacional, identificando causas-raiz e possíveis redes de fraude. Preparar relatórios técnicos e executivos, inclusive indicadores periódicos, evidências e planos de ação para a liderança e áreas de controle. Apoiar auditorias, apurações internas e demandas jurídicas, fornecendo documentação e subsídios quando formalmente solicitado.

Governança, melhoria contínua e colaboração Propor e revisar políticas, procedimentos, controles e fluxos de investigação e gestão de incidentes. Cumprir LGPD, segurança da informação, normas internas e requisitos regulatórios aplicáveis; atuar com ética, sigilo e tratamento adequado de dados pessoais. Compartilhar metodologias, apoiar capacitação de analistas e servir como referência técnica, sem gestão direta de pessoas como requisito do cargo.

Comunicar riscos relevantes prontamente e atuar em projetos especiais de prevenção, automação e eficiência operacional. Requisitos obrigatórios Experiência sólida em prevenção, detecção e investigação de fraudes, preferencialmente em fintechs, crédito, serviços financeiros ou meios de pagamento. SQL avançado, com autonomia para consultas complexas, cruzamento de bases e análises investigativas.

Inglês avançado obrigatório para reuniões, apresentações, relatórios e interação com equipes internacionais. Experiência com gestão de casos, coleta e documentação de evidências, análise de vínculos e elaboração de recomendações. Conhecimento de KYC, validação cadastral, ferramentas de monitoramento, motores de regras ou plataformas antifraude.

Excel avançado, comunicação clara, autonomia, pensamento crítico e elevada responsabilidade com dados confidenciais. Diferenciais Espanhol; Python; Power BI, Looker ou ferramentas equivalentes. Experiência com financiamento de smartphones, BNPL, fraude de estabelecimentos e vendedores,. Conhecimento de biometria, validação documental, device fingerprint, Pix, MED e LGPD.

Experiência em implantação de regras antifraude, automação, auditoria e interação com áreas jurídicas e de compliance. Competências comportamentais Mentalidade investigativa, atenção aos detalhes e julgamento equilibrado. Proatividade, senso de urgência, organização e capacidade de priorizar casos críticos. Colaboração multidisciplinar, comunicação objetiva, ética e discrição.

Capacidade de transformar dados e investigações em decisões práticas e melhorias escaláveis. Indicadores de sucesso (referências para definição de metas) Perdas financeiras por fraude e evolução dos indicadores de prevenção. Tempo de investigação e resolução; volume e idade da carteira de casos. Taxa de detecção, falsos positivos e efetividade das regras antifraude.

Qualidade documental, aderência aos procedimentos e execução dos planos de mitigação. Benefícios Watu 💳 Flash — R$ 50,00 por dia 🏥 Sul. América (médico e odontológico) 🧠 Zenklub 💪 Wellhub 🚌 Vale-transporte 🛡️ Seguro de vida 🎭 SESC