Analyste Fraude en Région

La filière Risques opérationnels et contrôle permanent de la Banque de Détail s’appuie sur une organisation centralisée en région, dans une logique de filière d’expertise. En tant qu’analyste fraude, vous appartiendrez à l’équipe régionale de la filière Risques opérationnels et contrôle permanent.

Vos missions d’Analyste fraude seront les suivantes :

L’Analyste Fraude assure, en liaison avec les exploitants du réseau qui conservent leur responsabilité en matière de risques, la mise en œuvre de la politique des risques opérationnels, en matière de lutte contre la fraude. Il a aussi pour rôle d’accompagner la filière commerciale dans toutes ses actions de lutte contre la fraude et de détection de la fraude (externe majoritairement). Il surveille et analyse les opérations et les comptes et traite toutes les alertes dont ils peuvent avoir connaissance par tous moyens, afin de détecter les fraudes et d’assurer leur recensement et leur suivi. Il propose aux exploitants des solutions pour prévenir les risques de fraude, et pour recouvrer les potentiels préjudices.

Risques opérationnels :

Instruire le traitement et la déclaration des dossiers de fraude et de tentatives de fraudes (faux documents, moyens de paiement, phishing, ingénierie sociale / fraude au président…) : participer aux travaux d’investigation, de traitement et de suivi (dépôt de plainte, déclaration TRACFIN, prise de mesures conservatoires, suivi avec le CDS…)

Sous la supervision du Responsable des Analystes Fraude et en coordination avec le Référent Qualité et Contrôle des Opérations (RQCO), assurer la déclaration et le suivi des pertes opérationnelles relatives aux fraudes dans l’outil dédié ainsi que des plans d’actions associés en relation avec les acteurs de l’entité

Assurer au niveau de l’entité le bon traitement dans les délais des alertes et états journaliers concernant les suspicions de fraude

Collaborer avec les RQCO sur les autres missions qui lui sont dévolues et notamment celles liées à la sécurité des données et de l’information, au PCA, au COROC et à la mise en place du processus d’évaluation annuelle des risques de l’entité

Animation et accompagnement :

Assister le Référent Qualité et Contrôle Opérationnel (RQCO) dans sa mission de formation et diffusion de la culture Risques Opérationnels pour les collaborateurs des entités de la région

Contribuer à l’appropriation par les exploitants des méthodes et des outils (formation & assistance)

Contribuer aux actions de sensibilisation clients relatifs à la fraude

Contribuer au pilotage et à l’animation du dispositif de prévention et de détection des risques à partir d’indicateurs transverses (feuille de route…) ou locaux

Accompagner les actions locales relatives à la lutte contre la fraude et au risque de fuite d’informations (traitement des alertes, suivi des dossiers…). Accompagner les agences dans la mise en place et le suivi des plans d’action correctifs

Supervision Managériale :

Traiter les procédures de surveillance permanente qui lui sont attribuées (rôle de réalisateur de la SM)